TRAINING MANAJEMEN RISIKO PERBANKAN

MANAJEMEN RISIKO PERBANKAN

 

 

Deskripsi

Training Manajemen Risiko Perbankan dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai risiko yang dihadapi oleh institusi perbankan.

Dalam industri perbankan, risiko merupakan bagian yang tidak dapat dipisahkan dari kegiatan usaha, baik dalam penghimpunan dana, penyaluran kredit, transaksi treasury, operasional, maupun layanan digital. Pengelolaan risiko yang baik menjadi kunci untuk menjaga kesehatan bank, kepatuhan terhadap regulasi, stabilitas keuangan, serta kepercayaan nasabah dan pemangku kepentingan.

Pelatihan ini membekali peserta dengan konsep dasar manajemen risiko perbankan, jenis-jenis risiko utama, kerangka regulasi, proses pengelolaan risiko, pengendalian internal, serta praktik terbaik dalam penerapan manajemen risiko di lingkungan perbankan.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dasar manajemen risiko perbankan
• Mengidentifikasi jenis-jenis risiko dalam kegiatan perbankan
• Memahami kerangka regulasi dan tata kelola risiko bank
• Melakukan identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko
• Memahami peran unit kerja dalam penerapan manajemen risiko
• Mendukung kepatuhan dan penguatan pengendalian internal
• Meningkatkan kualitas pengelolaan risiko untuk menjaga kesehatan bank

Materi Pelatihan

1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Perbankan

• Pengertian risiko dan manajemen risiko
• Tujuan penerapan manajemen risiko di bank
• Prinsip kehati-hatian dalam perbankan
• Hubungan risiko dengan profitabilitas dan keberlanjutan usaha
• Peran manajemen risiko dalam stabilitas perbankan

2. Jenis-Jenis Risiko Perbankan

• Risiko kredit
• Risiko pasar
• Risiko likuiditas
• Risiko operasional
• Risiko hukum
• Risiko reputasi
• Risiko strategik
• Risiko kepatuhan

3. Kerangka Regulasi dan Tata Kelola Risiko

• Regulasi manajemen risiko di sektor perbankan
• Peran regulator dan pengawas
• Tata kelola risiko dalam bank
• Peran dewan komisaris, direksi, dan komite risiko
• Three lines of defense dalam manajemen risiko

4. Proses Manajemen Risiko

• Identifikasi risiko
• Pengukuran risiko
• Pemantauan risiko
• Pengendalian risiko
• Pelaporan risiko
• Evaluasi efektivitas pengelolaan risiko

5. Manajemen Risiko Kredit

• Risiko dalam penyaluran kredit
• Analisis kelayakan kredit
• Penilaian kualitas aset
• Pemantauan portofolio kredit
• Non-performing loan
• Strategi mitigasi risiko kredit

6. Manajemen Risiko Pasar dan Likuiditas

• Risiko suku bunga
• Risiko nilai tukar
• Risiko perubahan harga pasar
• Risiko mismatch likuiditas
• Pengelolaan aset dan liabilitas
• Strategi menjaga likuiditas bank

7. Manajemen Risiko Operasional

• Sumber risiko operasional
• Risiko proses, manusia, sistem, dan kejadian eksternal
• Fraud risk
• Business continuity management
• Incident reporting
• Pengendalian operasional

8. Risiko Kepatuhan, Hukum, dan Reputasi

• Risiko akibat pelanggaran regulasi
• Risiko hukum dalam kegiatan bank
• Risiko reputasi akibat layanan dan insiden
• Penguatan budaya kepatuhan
• Penanganan isu yang berdampak pada citra bank

9. Pengendalian Internal dan Pelaporan Risiko

• Internal control system
• Risk register
• Key risk indicator
• Risk appetite dan risk tolerance
• Pelaporan risiko kepada manajemen
• Continuous improvement dalam risk management

10. Studi Kasus dan Simulasi

• Studi kasus risiko kredit dan likuiditas
• Simulasi identifikasi dan penilaian risiko
• Analisis kejadian operasional di bank
• Diskusi best practice manajemen risiko perbankan
• Evaluasi dan feedback

Metode Pelatihan

• Presentasi interaktif
• Studi kasus perbankan
• Diskusi kelompok
• Simulasi identifikasi dan mitigasi risiko
• Workshop risk assessment
• Evaluasi dan umpan balik peserta

Target Peserta

• Staff dan officer perbankan
• Risk management officer
• Credit analyst
• Compliance officer
• Internal auditor
• Supervisor dan manager unit bisnis bank
• Profesional yang terlibat dalam pengelolaan risiko, kepatuhan, dan tata kelola di sektor perbankan